Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Bitz Casino unter der Lizenz ALSI-202411066-FI2 der Aufsichtsbehörde von Anjouan, ausgegeben an Bitz Entertainment B.V. Diese Lizenz verpflichtet uns zu aktiver Geldwäscheprävention und zur Verifizierung unserer Spieler. Auf dieser Seite zeigen wir Ihnen offen, welche Regeln gelten, welche Dokumente wir brauchen und was mit Ihren Daten passiert.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden jedem ehrlichen Spieler, weil sie Auszahlungen verzögern, Gebühren erhöhen und das Vertrauen in die ganze Branche zerstören. Deshalb setzen wir die Antigeldwäscheregeln unseres Lizenzgebers Anjouan vollständig um und richten unsere internen Prozesse zusätzlich an den Empfehlungen der FATF sowie an den Standards aus, die auch in Österreich gelten. Das gilt seit unserer Gründung 2023 ohne Ausnahme.

Konkret bedeutet das für uns: Wir kennen jeden unserer Spieler, wir prüfen jede ungewöhnliche Transaktion, wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Finanzmeldestelle, und wir arbeiten mit den Behörden zusammen, sobald dazu eine rechtliche Pflicht besteht. Diese Pflichten haben Vorrang vorMarketinginteressen und Kommunikationsversprechen. Ein Bonus, ein Turnier oder ein VIP-Status ändert nichts daran, dass die gesetzlichen Regeln für alle gleich gelten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihr Alter und Ihre Identität auf Basis Ihrer Angaben, denn Glücksspiel ist erst ab 18 Jahren zulässig. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, da wir laut Lizenzbedingungen keine Auszahlung freigeben dürfen, bevor Ihre Identität zweifelsfrei feststeht. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten, bei großen Einzahlungssummen oder bei auffälligem Spielverhalten erneut um aktuelle Nachweise bitten.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentgruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis über die verwendete Zahlungsmethode. Fehlt eine dieser Gruppen, stoppt der Vorgang, bis Sie sie nachreichen.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und gut lesbar
• Adresse: Meldezettel, Stromrechnung oder Bankbestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Nachweis Ihrer Krypto-Wallet-Adresse
• Alter: bereits mit dem Identitätsdokument geprüft, gesonderte Nachweise verlangen wir nur bei Unstimmigkeiten

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert im Regelfall 24 bis 48 Stunden ab Erhalt Ihrer Dokumente. Wir bearbeiten Anträge in der Reihenfolge des Eingangs, und Sie sehen den Bearbeitungsstatus jederzeit in Ihrem Konto. So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich für die Verifizierung.
• Laden Sie die Dokumente einzeln und in vollständiger Auflösung hoch, Dateiformate JPG, PNG oder PDF.
• Stellen Sie sicher, dass alle vier Eckpunkte sichtbar sind und keine Angaben abgedeckt wurden, die wir zur Prüfung brauchen.
• Reichen Sie Name und Adresse exakt so ein, wie sie bei der Registrierung angegeben wurden, sonst stoppt die automatische Vorprüfung.
• Warten Sie auf unser Ergebnis per E-Mail und im Konto, bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und landen in einem separaten Speicher, der vom Spielbetrieb getrennt ist. Zugriff haben ausschließlich geprüfte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht. Nach erfolgter Prüfung löschen wir Kopien, die wir für die gesetzliche Aufbewahrung nicht brauchen.

Geldherkunft klären wir bei Bedarf

Bei hohen Einzahlungen, bei Auszahlungen über den üblichen Rahmen Ihres Spielverhaltens oder bei Mustern, die wir nicht mit Ihrem Profil in Einklang bringen können, fragen wir nach der Herkunft Ihrer Mittel. Diese Frage ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen. In der Praxis trifft diese Anfrage nur einen kleinen Teil unserer Spieler.

Als Nachweis genügen je nach Situation aktuelle Lohnzettel, eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, Bankauszüge der letzten drei Monate, ein Verkaufsbeleid für ein größeres Gut oder ein Erbschaftsnachweis. Ein Dokument genügt, wenn es die Herkunft plausibel belegt. Alle Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und nach denselben Datenschutzstandards wie Ihre Ausweisdokumente.

Unsere Kontrolle aller Zahlungen

Regeln für Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, und mindestens in Höhe Ihrer Einzahlungen, Gewinne darüber zahlen wir auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl aus. Einzahlungen mit Kartenzahlung oder E-Wallet ordnen wir automatisch Ihrem verifizierten Konto zu, Krypto-Einzahlungen prüfen wir über die Wallet-Adresse auf Risikoindikatoren.

Für alle Spieler gelten diese Grenzen, Abweichungen sind technisch nicht möglich und auch auf VIP-Stufen nicht verhandelbar:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, stoppen wir die bearbeitete Auszahlung bis zur Klärung. Konto, Einzahlungsfunktion und Spielbetrieb bleiben in dieser Phase zunächst aktiv, damit Sie keine Zeit verlieren. Bleibt die Anfrage länger offen, sperren wir Auszahlungen vollständig und benachrichtigen Sie mehrfach mit klarer Fristangabe.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche schließen wir das Konto fristlos, behalten den Guthabenstand bis zur Klärung ein und erstatten ihn nur nach abschließender Prüfung an die berechtigte Person. Einen begründeten Verdacht melden wir an die zuständige Behörde, ohne Sie vorher darüber zu informieren, denn eine Vorab-Mitteilung würde die Prüfung vereiteln. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie jederzeit Stellung nehmen und fehlende Unterlagen nachreichen, falsche Sperrungen heben wir nach Prüfung umgehend auf.

Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf

Verifizierungsunterlagen speichern wir fünf Jahre lang, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung, also ab Kontoschließung oder Selbstsperre. Diese Frist schreiben die Antigeldwäscheregeln unserer Lizenz vor, sie dient dazu, späteren behördlichen Anfragen zu Transaktionen aus der Vergangenheit vollständig und nachvollziehbar beantworten zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch, und eine Löschung können Sie jederzeit per E-Mail an [email protected] anfordern, soweit keine gesetzliche Sperrfrist dagegen steht.

Ihre Spielhistorie und Zahlungsdaten sind von der Dokumentlöschung getrennt und folgen denselben Fristen. Einsicht in alle gespeicherten Daten erhalten Sie auf Anfrage innerhalb der gesetzlichen Antwortfrist, unsere Support-Mitarbeiter im Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist, leiten solche Anfragen direkt an die zuständige Stelle weiter.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Bitz Casino?

Im Regelfall 24 bis 48 Stunden ab Eingang Ihrer vollständigen Unterlagen. Fehlt ein Dokument, meldet sich unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden und teilt Ihnen mit, was nachgereicht werden muss.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung bestätigen wir Ihr Alter und Ihre Identität anhand Ihrer Angaben, ein Lichtbildausweis ist zu diesem Zeitpunkt noch nicht nötig. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung, da wir ohne sie laut Lizenz keine Auszahlung freigeben dürfen.

Warum fragt das Casino nach der Herkunft meiner Mittel?

Wir sind gesetzlich verpflichtet nachzuvollziehen, dass eingesetztes Geld aus legaler Quelle stammt. Diese Anfrage betrifft nur hohe Beträge oder ungewöhnliche Muster und ist keine Anschuldigung, sondern ein Standardbestandteil der Antigeldwäscheregeln unserer Lizenz.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens in Höhe Ihrer Einzahlungen. Gewinne über Ihre Einzahlungssumme hinaus zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Methode aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente hochlade?

Die angefragte Auszahlung stoppt, und nach mehrfacher Erinnerung mit Fristsetzung sperren wir alle Auszahlungen. Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben so lange möglich, bei gefälschten Unterlagen oder begründetem Verdacht schließen wir das Konto jedoch fristlos.